MANSA PATRIMOINE, indépendance, transparence, confiance

Quels sont les atouts propres à MANSA PATRIMOINE que vous aimeriez mettre en avant ?

« La première force de MANSA PATRIMOINE, c’est le conseil, conjugué à une approche globale et une vision à 360° du patrimoine du client. C’est également son indépendance vis-à-vis des structures collectives, des groupements professionnels, de tous les intervenants de la sphère patrimoniale. C’est elle qui préserve les clients de tout conflit d’intérêts potentiel avec les fournisseurs de solutions. Cette indépendance, que j’ai choisie, me permet aujourd’hui d’avoir une certaine hauteur de vue sur les dossiers qui me sont confiés. Elle est la garantie pour le client que les conseils que je délivre sont personnalisés et l’accompagnement proposé façonné sur mesure. »

En quoi consiste réellement votre rôle ?

« J’aime bien le titre de « concierge patrimonial » pour le définir. Mon seul objectif est d’aider mes clients, prioritairement des chefs d’entreprise, professionnels libéraux, présidents d’associations, représentants de fondations et même particuliers, à consolider, pérenniser et enrichir leur patrimoine. Mon accompagnement tourne autour du conseil patrimonial évidemment, mais aussi des placements, de l’épargne retraite, de l’épargne salariale, de l’assurance emprunteur, de l’investissement en immobilier patrimonial, de l’optimisation fiscale, de l’optimisation de la transmission. Ma collaboration étroite avec les conseils habituels de mes clients, tels que l’expert-comptable, le notaire, l’avocat, la banque privée parfois,… constitue un formidable gain de temps pour eux… »

De quelle manière collaborez-vous avec le dirigeant client ?

« Je remplis ma mission sur la base d’un audit liminaire, d’un bilan patrimonial qui me dit tout des forces et des faiblesses de la stratégie jusque-là adoptée -ou imaginée- par le dirigeant et me permet de dessiner les contours du projet à mener à ses côtés. La deuxième étape va se pencher sur les conseils, la mise en oeuvre de préconisations et de recommandations. Puis vient celle de l’accompagnement. Pour qu’une stratégie produise pleinement ses effets, elle doit être suivie dans le temps. Nous mettons donc un point d’honneur à garantir à nos clients et leurs familles un maximum d’agilité, de réactivité et de stabilité dans l’accompagnement sur la durée, parfois sur différentes générations. »

MANSA PATRIMOINE propose-t-il des solutions que d’autres acteurs de l’univers patrimonial ne conseillent pas ?

« Mon indépendance fait que je ne suis tenu à aucune obligation de faire appel à tel ou tel produit de placement, telle ou telle valeur référence du marché. En termes d’investissement, au-delà des options traditionnelles, de type OPCVM, des plus grandes maisons de gestion d’actifs, je peux donner accès à des univers d’investissements innovants. Par exemple des SCPI démembrées pour la trésorerie d’entreprise, des fonds structurés dédiés offrant des garanties en capital et en rendement, des fonds de private equity ou encore des contrats offshores à la fiscalité avantageuse, comme les contrats de droit luxembourgeois. Chaque situation étant unique, ma démarche est empreinte d’écoute, de réflexion et d’adaptation. En tant qu’entrepreneur, je connais et comprends les défis, les obstacles, mais aussi les attentes et les aspirations des dirigeants. Mon souhait le plus cher est de les accompagner sur le chemin du succès, dans un climat de transparence et de totale confiance. »

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MANSA PATRIMOINE

Yannick HAPPI. Tél. 06 62 70 92 52.

yannickhappi@mansa-patrimoine.fr

www.mansa-patrimoine.fr